Нацкомиссия по ценным бумагам и фондовому рынку Украины начала публиковать список сомнительных инвестиционных проектов (финансовые пирамиды, мошенничество, скам-проекты), целью которых может быть завладения средствами граждан Украины.
Какие проекты внесли в список
В список Нацкомиссия внесла те проекты, которые соответствуют хотя бы нескольким признакам фиктивности. Перечень таких компаний будет постоянно дополняться ", — говорится в сообщении Нацкомиссии.
Cписок финансовых проектов, которые соответствуют определенным признакам фиктивности
| Назва проекту | Дата публікації | Вебсайт проекту | Попередній висновок |
|---|---|---|---|
| Український народний банк | 25.02.2020 | https://unb.name | Комісія вбачає, що інформація розміщена за посиланням https://unb.name є шахрайством, несе загрозу введення в оману громадян, створює ризики втрати ними коштів через фінансову та інвестиційну необізнаність. Інформація про потенційно протиправну діяльність на території нашої країни направлена у правоохоронні органи України. |
| ЦЕНТР БІРЖОВИХ ТЕХНОЛОГІЙ | 25.04.2019 | https://cbt.center/ua | Комісія вбачає в діяльності, види якої вказані на сайті проекту «Центр Біржових Технологій», ознаки можливого зловживання на ринку фінансових послуг та введення в оману потенційних інвесторів |
| Ізраїль ІНВЕСТМЕНТС | 25.04.2019 | https://www.israel-investments.com | Комісія вбачає в діяльності, види якої вказані на сайті проекту «ISRAEL INVESTMENTS LTD» ознаки можливого зловживання на ринку фінансових послуг та введення в оману потенційних інвесторів |
| Binomo | 11.02.2019 | https://binomo.com | Бінарні онлайн-платформи, які в нашій країні жодним чином не регулюються, зазвичай вводять користувачів в оману, коли обіцяють величезні виграші при обмеженому ризику. Найчастіше користувачі втрачають всі гроші протягом декількох днів або максимум тижнів, натомість ініціатори проектів отримують прибуток |
| Olymp Trade | 11.02.2019 | https://olymptrade.com | Бінарні онлайн-платформи, які в нашій країні жодним чином не регулюються, зазвичай вводять користувачів в оману, коли обіцяють величезні виграші при обмеженому ризику. Найчастіше користувачі втрачають всі гроші протягом декількох днів або максимум тижнів, натомість ініціатори проектів отримують прибуток |
| IQOPTION LTD | 11.02.2019 | https://iqoption.com | Бінарні онлайн-платформи, які в нашій країні жодним чином не регулюються, зазвичай вводять користувачів в оману, коли обіцяють величезні виграші при обмеженому ризику. Найчастіше користувачі втрачають всі гроші протягом декількох днів або максимум тижнів, натомість ініціатори проектів отримують прибуток |
| FTC | 11.02.2019 | https://ftc.vin | FTC обіцяє дохід до 500% річних, через управління активами клієнта. Компанія досі є діючою. За інформацією на її веб сайті, залучила кошти 7700 інвесторів |
| FIBO Group | 11.02.2019 | https://ua.fibogroup.com | Пропонує інвестувати в цінні папери на американських фінансових ринках з можливістю кредитного плеча від 1 до 4 |
| RoboForex | 11.02.2019 | https://www.roboforex.ua | Пропонує вигідні умови торгівлі CFD на американські, німецькі та швейцарські акції |
| Get4me | 11.02.2019 | https://gem4meinvestments.eu | Спеціалізований проект, що пропонує інвестувати у акції власного мессенджера, а за певний час обіцяє викупити ці акції в рази дорожче |
| LBLV connecting traders | 09.08.2019 | https://lblv.com/ | LBLV connecting traders пропонує потенційним інвесторам отримувати пасивний дохід у вигляді 15-20% щомісячно від інвестицій на фінансових ринках. Компанія пропонує зареєструватися на їх платформі, яка нібито надає доступ до світових фінансових ринків. Однією з умов реєстрації є розкриття персональних даних, зокрема, інформації про банківські картки, що відкриває доступ шахраям до рахунків потенційних інвесторів |
| Just2Trade | 21.10.2019 | https://just2trade.online/ | Just2Trade не отримував від Комісії жодних ліцензій, необхідних для здійснення інвестиційної діяльності чи надання послуг з цінними паперами та іншими фінансовими інструментами на території України. Пропонує «Повний спектр послуг від міжнародного брокера», що вводить в оману потенційних інвесторів |
| B2B Jewelry | 08.05.2020 | http://www.b2bjewellery.top/ (адреса вебсайту проекту регулярно змінюється) | Даний проект пропонує громадянам придбання ювелірних виробів та подарункових сертифікатів, за якими нараховуються надвисокі відсотки інвестиційного прибутку. При цьому на подарунковому сертифікаті відсутні будь-які реквізити особи, що її видала. Безпосередньо B2B Jewelry не є назвою конкретної юридичної особи, отже відсутні чітко визначені відповідальні особи по зобов’язанням за залученими коштами від громадян України. Крім того, майже всі транзакції в магазинах B2B Jewelry здійснюються у готівковій формі, що не дає змоги встановити зв’язки з реальними бенефіціарами проекту |
| Exlimited | 01.06.2020 | https://excogroup.com/ | Exlimited пропонує громадянам інвестувати кошти з подальшим щоденним отриманням високого відсотку інвестиційного прибутку (від 0.4% до 1.5% щоденно). Клієнт робить безстроковий депозит, який можна повернути в будь-який момент, проте не в повному розмірі. Проект залучає депозити як в національних валютах, так і в крипто валютах |
| TRADERS HOME | 15.07.2020 | https://tradershome.com/ | TRADERS HOME позиціонує себе як міжнародний брокер, що інвестує у валютні пари, акції, криптоактиви, фондові та товарні індекси. Діяльність компанії жодним чином не регулюється, оскільки зареєстрована вона в екзотичній офшорній юрисдикції країни Сент-Вінсент і Гренадини. Комісія вбачає в діяльності, види якої вказані на сайті компанії TRADERS HOME, ознаки можливого зловживання на ринку фінансових послуг та введення в оману потенційних інвесторів |
| Avalon Technologies | 15.07.2020 | https://avalon.ltd/ | Види діяльності, вказані на сайті компанії Avalon Technologies, мають ознаки зловживання на ринку фінансових послуг та введення в оману потенційних інвесторів. Діяльність компанії на території України жодним чином не регулюється та не контролюється |
| New Millennium Centre Ltd | 17.07.2020 | https://newmillenniumcentre.com/ | Комісія вбачає в інформації, вказаній на сайті компанії New Millennium Centre Ltd, ознаки класичної фінансової піраміди |
Признаки фиктивности финансовых продуктов и инвестиционных проектов
Среди признаков сомнительных инвестиционных проектов в комиссии назвали:
- большой процент гарантированной доходности;
- отсутствие соответствующих разрешений и лицензий;
- агрессивный маркетинг;
- отсутствие физического офиса;
- отсутствие регистрации в стране привлечения инвестиций;
- отсутствие аккредитации инвестора;
- подозрительные или непроверенные биографии менеджеров;
- отсутствие подписанных документов;
- настоятельная предложение привлекать друзей;
- сокрытие права собственности.
«Сотни миллионов гривен украинских граждан ежегодно привлекают инициаторы рискованных финансовых проектов. Полная или частичная потеря этих денег вкладчиками является логическим результатом безрассудной поведения инвесторов, существование» серых зон «, которое не регулирует национальное законодательство, и отсутствия полноценных финансовых инструментов», — заявили в комиссии.
10 признаков фиктивности инвестиционного проекта
Украинцы уже потеряли сотни миллионов гривен на финансовых проектах мошенников. Такие инвестиционные проекты, где никто не планирует выплачивать инвесторам обещанный доход, называют СКАМ-проектами.
Как правило, речь идет о форекс трейдинге, криптоактивах, бинарных опционах, инвестировании в финансовые инструменты, управлении активами на рынках капитала. Как же распознать мошенников?
Существует 10 типичных признаков фиктивности инвестиционного проекта или финансовых операций. Наличие только нескольких из них уже должно стать для инвестора причиной более тщательного анализа рекламных обещаний и осторожного инвестирования своих денег.
Признаки, которые дают возможность идентифицировать потенциально мошеннические проекты:
1. Большой процент гарантированной доходности
Основным признаком СКАМ проектов есть предложение получить сверхприбыль, в разы больше средней процентной ставки банков по депозитам. Некоторые проекты предлагают доходность в 100% и более годовых, в то время как алгоритм использования денег и логика заработка описана очень расплывчато.
2. Отсутствие соответствующих разрешений и лицензий
Как правило, проект не имеет никаких официальных регуляторных разрешений и лицензий на осуществление деятельности, связанной с предоставлением финансовых услуг, управлением активами или другими услугами на рынках капитала в стране, где привлекаются деньги. А такое разрешение всегда необходимо. Иногда инвестору предъявляют «лицензии» иностранных сомнительных организаций, или экзотических стран.
3. Агрессивный маркетинг
Большинство СКАМ-проектов требуют агрессивной рекламной поддержки. Как правило, рекламные кампании реализуется в сети интернет. Эта реклама масштабная, яркая, многообещающая, но основывается исключительно на эмоциональных мотивах, а не рациональных аргументах. Не должно успокаивать инвесторов и большое количество положительных отзывов на сайте компании, рекомендации известных блоггеров и медиа-персон или даже сеть родственных «партнерских» сайтов в других странах.
4. Отсутствие физического офиса
Такие компании, как правило не имеют физического офиса в городе или стране, где проект предлагает услуги. Общение с инвестором происходит исключительно онлайн. В проекте отсутствуют идентифицированные сотрудники с профессиональной историей, которые несут ответственность за управление средствами инвесторов. Заключение сделок происходит без физического присутствия, личной или электронной подписи и сверки документов. Типичным является отсутствие функционального бэк-офиса, такого как юридического отдела, бухгалтерии, смежных служб.
5. Отсутствие регистрации в стране привлечения инвестиций
Контактные юридические лица и бенефициары, как правило, являются резидентами таких стран как Сейшельские острова, ОАЭ, Британские Виргинские острова, Сент-Винсент и Гренадины, республика Вануату, стран с оффшорными зонами, льготными таможенными или регистрационными условиями.
6. Отсутствует аккредитация инвестора
Как правило, никто не проверяет финансовое состояние потенциального инвестора, его кредитную историю. Проекты не интересуются финансовыми возможностями инвестора, его ресурсами, готовы работать даже с малообеспеченными клиентами, предлагая им ссуды на кабальных условиях.
7. Подозрительные или непроверенные биографии менеджеров
Информация о фактических руководителях проекта, ответственных за юридическое, финансовое, бухгалтерское сопровождение деятельности проекта, является закрытой. Названия должностей номинальных руководителей, которые фигурируют в рекламных материалах расплывчатые и юридически нечеткие. Характерно отсутствие подтвержденной профессиональной истории таких лиц. Вы не можете найти информацию о прошлой деятельности проекта или отдельного менеджера. Публичные лица, которые могут представляться руководителями таких проектов, фактически могут быть наемными актерами и никоим образом не привлекаться в процесс управления.
8. Отсутствие подписанных документов
По украинскому законодательству, заключение финансовых договоров требует личной подписи бумаг двумя сторонами соглашения в нескольких экземплярах или подписания их с помощью электронной цифровой подписи. Как правило, этого не происходит или отсутствует подпись руководителя проекта.
9. Упорное предложение привлекать друзей
Предложение инвестору привлекать к инвестициям друзей, родственников, знакомых является распространенной практикой СКАМ-проектов. Сомнительные проекты разрабатывают и предлагают детализированную программу получения дополнительных бонусов и доходов в случае привлечения инвестором в проект новых лиц, через, например, подключение средствами своего реферального ключа.
10. Сокрытие права собственности
Любые документы, подтверждающие право собственности лица на активы или их часть, в которые теоретически инвестирует СКАМ-проект, отсутствуют. Также не предоставляются систематические отчеты по операциям, деятельности, результатов в управлении проектом активами инвестора.
НКЦБФР призывает инвесторов уже при наличии всего нескольких названных признаков быть внимательным и осторожным по инвестированию в такой проект. Лучше сделать дополнительные проверки с целью убедиться в надежности проекта, или же вообще отказаться от таких инвестиций.
Также в Нацкомиссии советуют, в случае возникновения сомнений законности работы проекта, делать соответствующие запросы к финансовым регуляторам — как правило, это Нацкомфинуслуг, НКЦБФР и НБУ.
