Осторожно финансовые мошенники! Черный список фиктивных и сомнительных инвестпроектов

Осторожно финансовые мошенники! Черный список фиктивных и сомнительных инвестпроектов

Список сомнительных финансовых продуктов и инвестиционных проектов, за которыми может стоять цель манипулятивного завладения средствами граждан Украины

Нацкомиссия по ценным бумагам и фондовому рынку Украины начала публиковать список сомнительных инвестиционных проектов (финансовые пирамиды, мошенничество, скам-проекты), целью которых может быть завладения средствами граждан Украины.

Какие проекты внесли в список

В список Нацкомиссия внесла те проекты, которые соответствуют хотя бы нескольким признакам фиктивности. Перечень таких компаний будет постоянно дополняться ", — говорится в сообщении Нацкомиссии.

Cписок финансовых проектов, которые соответствуют определенным признакам фиктивности

  

Признаки фиктивности финансовых продуктов и инвестиционных проектов

Среди признаков сомнительных инвестиционных проектов в комиссии назвали:

  • большой процент гарантированной доходности;
  • отсутствие соответствующих разрешений и лицензий;
  • агрессивный маркетинг;
  • отсутствие физического офиса;
  • отсутствие регистрации в стране привлечения инвестиций;
  • отсутствие аккредитации инвестора;
  • подозрительные или непроверенные биографии менеджеров;
  • отсутствие подписанных документов;
  • настоятельная предложение привлекать друзей;
  • сокрытие права собственности.

«Сотни миллионов гривен украинских граждан ежегодно привлекают инициаторы рискованных финансовых проектов. Полная или частичная потеря этих денег вкладчиками является логическим результатом безрассудной поведения инвесторов, существование» серых зон «, которое не регулирует национальное законодательство, и отсутствия полноценных финансовых инструментов», — заявили в комиссии.

10 признаков фиктивности инвестиционного проекта

Украинцы уже потеряли сотни миллионов гривен на финансовых проектах мошенников. Такие инвестиционные проекты, где никто не планирует выплачивать инвесторам обещанный доход, называют СКАМ-проектами.

Как правило, речь идет о форекс трейдинге, криптоактивах, бинарных опционах, инвестировании в финансовые инструменты, управлении активами на рынках капитала. Как  же распознать мошенников?

Существует 10 типичных признаков фиктивности инвестиционного проекта или финансовых операций. Наличие только нескольких из них уже должно стать для инвестора причиной более тщательного анализа рекламных обещаний и осторожного инвестирования своих денег.

Признаки, которые дают возможность идентифицировать потенциально мошеннические проекты:

1. Большой процент гарантированной доходности

Основным признаком СКАМ проектов есть предложение получить сверхприбыль, в разы больше средней процентной ставки банков по депозитам. Некоторые проекты предлагают доходность в 100% и более годовых, в то время как алгоритм использования денег и логика заработка описана очень расплывчато.

2. Отсутствие соответствующих разрешений и лицензий

Как правило, проект не имеет никаких официальных регуляторных разрешений и лицензий на осуществление деятельности, связанной с предоставлением финансовых услуг, управлением активами или другими услугами на рынках капитала в стране, где привлекаются деньги. А такое разрешение всегда необходимо. Иногда инвестору предъявляют «лицензии» иностранных сомнительных организаций, или экзотических стран.

3. Агрессивный маркетинг

Большинство СКАМ-проектов требуют агрессивной рекламной поддержки. Как правило, рекламные кампании реализуется в сети интернет. Эта реклама масштабная, яркая, многообещающая, но основывается исключительно на эмоциональных мотивах, а не рациональных аргументах. Не должно успокаивать инвесторов и большое количество положительных отзывов на сайте компании, рекомендации известных блоггеров и медиа-персон или даже сеть родственных «партнерских» сайтов в других странах.

4. Отсутствие физического офиса

Такие компании, как правило не имеют физического офиса в городе или стране, где проект предлагает услуги. Общение с инвестором происходит исключительно онлайн. В проекте отсутствуют идентифицированные сотрудники с профессиональной историей, которые несут ответственность за управление средствами инвесторов. Заключение сделок происходит без физического присутствия, личной или электронной подписи и сверки документов. Типичным является отсутствие функционального бэк-офиса, такого как юридического отдела, бухгалтерии, смежных служб.

5. Отсутствие регистрации в стране привлечения инвестиций

Контактные юридические лица и бенефициары, как правило, являются резидентами таких стран как Сейшельские острова, ОАЭ, Британские Виргинские острова, Сент-Винсент и Гренадины, республика Вануату, стран с оффшорными зонами, льготными таможенными или регистрационными условиями.

6. Отсутствует аккредитация инвестора

Как правило, никто не проверяет финансовое состояние потенциального инвестора, его кредитную историю. Проекты не интересуются финансовыми возможностями инвестора, его ресурсами, готовы работать даже с малообеспеченными клиентами, предлагая им ссуды на кабальных условиях.

7. Подозрительные или непроверенные биографии менеджеров

Информация о фактических руководителях проекта, ответственных за юридическое, финансовое, бухгалтерское сопровождение деятельности проекта, является закрытой. Названия должностей номинальных руководителей, которые фигурируют в рекламных материалах расплывчатые и юридически нечеткие. Характерно отсутствие подтвержденной профессиональной истории таких лиц. Вы не можете найти информацию о прошлой деятельности проекта или отдельного менеджера. Публичные лица, которые могут представляться руководителями таких проектов, фактически могут быть наемными актерами и никоим образом не привлекаться в процесс управления.

8. Отсутствие подписанных документов

По украинскому законодательству, заключение финансовых договоров требует личной подписи бумаг двумя сторонами соглашения в нескольких экземплярах или подписания их с помощью электронной цифровой подписи. Как правило, этого не происходит или отсутствует подпись руководителя проекта.

9. Упорное предложение привлекать друзей

Предложение инвестору привлекать к инвестициям друзей, родственников, знакомых является распространенной практикой СКАМ-проектов. Сомнительные проекты разрабатывают и предлагают детализированную программу получения дополнительных бонусов и доходов в случае привлечения инвестором в проект новых лиц, через, например, подключение средствами своего реферального ключа.

10. Сокрытие права собственности

Любые документы, подтверждающие право собственности лица на активы или их часть, в которые теоретически инвестирует СКАМ-проект, отсутствуют. Также не предоставляются систематические отчеты по операциям, деятельности, результатов в управлении проектом активами инвестора.

НКЦБФР призывает инвесторов уже при наличии всего нескольких названных признаков быть внимательным и осторожным по инвестированию в такой проект. Лучше сделать дополнительные проверки с целью убедиться в надежности проекта, или же вообще отказаться от таких инвестиций.

Также в Нацкомиссии советуют, в случае возникновения сомнений законности работы проекта, делать соответствующие запросы к финансовым регуляторам — как правило, это Нацкомфинуслуг, НКЦБФР и НБУ.

Читайте также

Обратный звонок
✓ Valid