Как найти свою инвестиционную стратегию?

Как найти свою инвестиционную стратегию?

Иван Крошный, предприниматель, инвестор, основатель инвестиционного фонда Flexible Investments Solutions о том, как выстроить правильную инвестиционную стратегию

Купить и держать или активно спекулировать на бирже? Сегодня вы узнаете о скрытых факторах, которые нужно учитывать при выборе своей инвестиционной стратегии. Но сначала давайте познакомимся, чтобы вы понимали, почему именно я рассказываю о видах и стратегиях инвестиций. Меня зовут Иван Крошный, я предприниматель, инвестор и сооснователь инвестфонда Flexible Investment Solutions (FIS). В этой статье я расскажу о разных видах инвестирования, а также о стратегии, которая позволяет снизить порог риска, продолжая накапливать капитал. Но сначала поговорим о видах инвестирования на конкретных примерах.

Инвестиции с высоким риском: быть или не быть?

Первый, самый распространенный вид инвестирования – высокорисковый. Чаще всего его выбирают начинающие инвесторы, которые хотят получить быстрый результат, не обладая большим капиталом для старта инвестиционной карьеры. Кстати, по поиску «Иван Крошный» вы можете найти в Telegram мой экспертный канал, где есть подробная инструкция, что делать, прежде чем инвестировать в акции.

Но вернемся к высокорисковым инвестициям. Они действительно очень часто окупаются в первый год работы. То есть, грубо говоря, приносят 100% годовых. Но шанс на успех при выборе высокорисковой стратегии есть только при соблюдении нескольких важных условий. Каких?

Во-первых, это время. А во-вторых – уникальные компетенции. И влияние этих факторов мы с вами рассмотрим на примере.

Допустим, человек обладает капиталом в 10 000$, и хочет открыть кофейню. Это высокорисковый бизнес, поскольку мы знаем, что 95% таких компаний вылетают уже в первый год своей деятельности. А значит, статистика играет против инвестора, который пытается начать бизнес с небольшой инвестиции без особых знаний и опыта предпринимательской деятельности.

И здесь мы возвращаемся к важным факторам, о которых нужно помнить при выборе стратегии. А это – время и уникальные компетенции, которыми априори должна быть подкреплена любая высокорисковая инвестиция.

В нашем примере, инвестируя в бизнес, помимо денег инвестору нужно будет вложить много времени, как в операционную деятельность, так и в обучение ведению бизнеса, управлению капиталом. А еще – нужны будут знания о том, где найти лучших поставщиков, товары, как наладить поток клиентов и подобрать правильную локацию.

Поэтому, чтобы высокорисковые инвестиции показывали хорошую доходность, нужно быть активным инвестором и участвовать в процессе от начала и до конца. Кстати, подробнее о том, в какие виды бизнеса инвестирую я, можно прочесть в Telegram-канале «Крошный о бизнесе».

Среднерисковые инвестиции: сколько можно заработать?

Перейдем ко второму типу инвестиций – это среднерисковые инвестиции. И, когда меня спрашивают, во что инвестирует Иван Крошный, то вложения со средним риском составляют весомую часть моего портфеля. Например, наш инвестиционный фонд Flexible Investment Solutions, который находится в Чехии, работает в том числе с инвестициями в недвижимость. И по отдельным проектам он показывает доходность до 25% годовых для инвестора.

Есть также много примеров, когда инвестор покупает определенную недвижимость, делает в ней изменения – ремонтирует или меняет назначение – и, таким образом, повышает стоимость своего вложения, после чего – перепродает объект. Это среднерисковая стратегия, потому что недвижимость так или иначе стоит денег на рынке. И, даже если рынок будет отрицательным, то есть спрос на недвижимость упадет, ликвидационная стоимость этого инструмента будет довольно высокой. Скорее всего, с потерями не более 20% от вложенного капитала инвестор сможет выйти из сделки в любой момент.

Среднерисковые инвестиции – это и вложение денег в уже работающий бизнес, где есть команда, которая показала результат своей деятельности, научилась приносить прибыль и нуждается в масштабировании. При таком инвестировании вы не получите сверхдоходности – как правило, годовая доходность в этом случае составляет 15–20%. Но и вероятность потерять деньги здесь гораздо ниже, так же, как и вовлеченность в сам процесс. Стартовые вложения для таких инвестиций могут составлять от 100 000$.

Низкорисковые инвестиции: во что вложить деньги консервативному инвестору?

Также есть консервативные или низкорисковые инвестиции. Это инвестиции, когда вы обладаете большим объемом капитала, в среднем около 500 000$. И вкладываете вы его уже в консервативные инструменты с низкой доходностью. В среднем, это 4–8% годовых.

И в качестве низкорисковой инвестиции может выступать пакет недвижимости, где вы вкладываете в ряд квартир, и дальше их сдаете в аренду. Или в FinTech-инструменты, куда входят акции из определенного сектора фондового рынка. Таким образом, вы снижаете риск за счет того, что инвестируете не в отдельные акции, а в целое направление. То есть вы убираете волатильность по отдельным инструментам и диверсифицируете свой риск.

Стратегия инвестирования в фондовый рынок от Ивана Крошного

И теперь перейдем к стратегии, о которой я упоминал в начале статьи. Вот она.

Каждый месяц вы можете откладывать деньги и инвестировать их в фондовый индекс S&P 500, вне зависимости от ситуации на рынке. Таким образом, покупая индекс на весь американский фондовый рынок, вы снижаете свой порог риска. Ведь вы уже не зависите от движения отдельной акции или сектора. Вы зарабатываете исключительно на росте всего фондового рынка США, всей американской экономики.

Так вы накапливаете капитал, который будет расти вместе с рынком. А рынок по истории растет стабильно, если говорить о тенденциях на десятилетия вперед. Если же говорить о просадках, которые были в 2008 году или в начале коронокризиса, то, придерживаясь такой стратегии, вы будете брать и пики рынка, и его дно. Таким образом, ваша стратегия будет в среднем приносить 7–8% годовых. И, имея капитал в несколько сотен тысяч долларов, такая стратегия оправдана, потому что она будет вам давать доходность в несколько десятков тысяч долларов, чтобы покрывать регулярные потребности.

Итак, сегодня мы рассмотрели основные виды инвестирования и факторы, которые позволяют выбрать эффективную стратегию. Тщательно их взвесьте и выберите то, что ближе всего вам.

С уважением,

Иван Крошный.

Читайте также