Эстонская компания SupplierPlus официально представила на украинском рынке инновационную платформу по финансированию цепочки поставок. С появлением платформы компания предложила на украинском рынке современный инструмент для ранней оплаты счетов поставщикам – реверсивный факторинг, который облегчает финансирование оборотного капитала представителям малого и среднего бизнеса и высвобождает рабочий капитал для крупных компаний-заказчиков.
Платформа объединяет поставщиков, больших компаний-покупателей и банки, каждый из которых получает преимущества от применения инструмента. «Крупные компании, или покупатели, часто диктуют условия работы своим поставщикам и требуют отсрочки оплаты счетов за предоставленные товары и услуги, которые могут составлять 120 дней и более. В таких обременительных условиях предприятия среднего и малого бизнеса, даже готовы отказаться от сотрудничества, которое в итоге могло бы принести пользу обеим сторонам. Кредитование же в банках для них является слишком дорогим и / или вообще недоступным. С применением современного факторинга поставщики могут получать оплату мгновенно, а дальновидные покупатели – развиваться вместе со своими поставщиками и привлекать новых партнеров, готовых к сотрудничеству», – отметил Уве Поом, операционный директор SupplierPlus Group.
Среди первых, кто начал применять реверсивный факторинг в Украине – «Тернопольский молокозавод» (ТМ «Молокия»), «Бучачагрохлебпром», фермерское хозяйство «Гадз», зернотрейдер «Рамбурс», Агропросперис банк, OTP банк, МТБ Банк и другие.
В Украине современный факторинг имеет значительные перспективы для роста. По оценкам специалистов, недофинансирование малого и среднего бизнеса составляет около 400 млрд евро. Современный факторинг зарекомендовал себя с хорошей стороны в мире и стремительно развивается – а это повод для положительных прогнозов в Украине.
По данным FCI, глобальной ассоциации факторинговых компаний, объем факторинговых операций в соседней Польше – 66 млрд евро, что составляет 11% по отношению к ВВП, тогда как в Украине – едва достигает 260 млн евро и 0,2% ВВП. При этом инструмент доказывает свою эффективность во многих отраслях, где развиты взаимоотношения между крупными покупателями и их поставщиками, такими как: ритейл, аграрная сфера, тяжелая и легкая промышленность. Согласно прогнозам McKinsey, реверсивный факторинг на глобальном рынке продемонстрирует прирост 15-20% ежегодно ближайшие три года.
В отличие от классического факторинга, где инициатива идет от поставщика, который и несет все риски, реверсивный факторинг начинается от покупателя, который принимает риск на себя и по сути делится своим кредитным лимитом.
Развитие современного факторинга в Украине поддерживают НБУ, который разрабатывает регуляторную базу для применения этого инструмента, а также Международная финансовая корпорация (IFC), Европейский банк реконструкции и развития (EBRD) и USAID в рамках проекта «Трансформация финансового сектора». Проект USAID «Трансформация финансового сектора» предоставил грантовую поддержку компании «SupplierPlus Украина», чтобы информировать украинский бизнес о преимуществах реверсивного факторинга как инструмента финансирования оборотного капитала.
«Факторинг, и особенно, реверсивный факторинг – низкорисковый и эффективный инструмент для расширения доступа МСБ к финансированию. Одним из направлений работы проекта над развитием факторингового рынка в Украине является поддержка инновационных для украинского рынка продуктов, таких как реверсивный факторинг. Мы рады поддержать компанию «SupplierPlus», которая делает факторинг доступным для малого и среднего бизнеса. В течение ближайших месяцев при поддержке Проекта USAID «Трансформация финансового сектора» «SupplierPlus Украина» проведет ряд мероприятий, которые дадут толчок для развития рынка факторинга. Мы надеемся, что в ближайшие годы этот рынок вырастет с сегодняшних 0.2-0.3% ВВП до как минимум 5%, и Украина приблизится по уровню развития торгового финансирования к своим западным партнерам», – подчеркнул Роберт Бонд, руководитель Проекта USAID «Трансформация финансового сектора».
Диджитализация сферы финансов стимулирует развитие современного факторинга в Украине, а онлайн-платформа SupplierPlus работает с цифровыми документами, использует автоматический обмен данными и электронные подписи, которые активно внедряются в Украине.
По завершению пилотного периода проекта, который длился полгода, «SupplierPlus Украина» вместе с первыми партнерами-банками и за счет собственных средств открыла лимиты реверсивного факторинга для украинских компаний в объеме более 100 млн грн. По мере роста платформы и подключения новых компаний и банков доступный объем финансирования будет увеличиваться. В компании предполагают, что лимит факторингового финансирования до конца года вырастет на 500 млн грн – 1 млрд грн.
SupplierPlus Group
SupplierPlus Group OÜ – финансово-технологическая компания, которая специализируется на решениях по финансированию цепочки поставок. Группа основана в Эстонии в 2015 году с запуском финансовой платформы Inwise.co для оплаты счетов в формате P2P-платежей. В ответ на запрос крупных североевропейских компаний-покупателей команда разработала и вывела на рынок в 2019 году платформу SupplierPlus – облачное решение финансирования цепочки поставок, управляемое дебитором, работающее на блокчейне. По состоянию на первый квартал 2021 SupplierPlus Group профинансировала счета на сумму более 120 млн евро. https://supplierplus.com.ua
USAID
USAID поддерживает партнерские отношения с Украиной с 1992 года и за это время Агентство предоставило помощь на сумму $3 млрд. К текущим стратегическим приоритетам деятельности USAID в Украине принадлежат укрепление демократии и механизмов надлежащего управления, содействие экономическому развитию и энергетической безопасности, совершенствование системы здравоохранения и смягчения последствий конфликта в восточных регионах. С дополнительной информацией о деятельности USAID в Украине можно ознакомиться на сайте: http://www.usaid.gov/ukraine
О Проекте USAID «Трансформация финансового сектора»
Проект USAID «Трансформация финансового сектора» поддерживает реформирование финансового сектора в Украине и предоставляет техническую помощь по следующим направлениям: потребительское кредитование, изменение законодательной и нормативной базы, доступ к финансированию в небанковском финансовом секторе, электронные финансы, а также финансовая инклюзия и защита прав потребителей. С дополнительной информацией о Проекте USAID «Трансформация финансового сектора» и его деятельности можно ознакомиться на веб-страницах: http://www.fst-ua.info/en
