Вторжение России в Украину существенно повлияло на многие рынки. Для инвесторов это очередной вызов, к которому придется адаптироваться.
Продажа акций и буфер наличных
Самый эффективный и простой шаг – создайте денежный буфер. Продайте часть своих активов. Это не только защитит ваш капитал в случае ухудшения ситуации, но и поможет более четко увидеть возможности, которые будут появляться.
Как только у вас появится этот буфер, вы сможете формировать список акций, которые вам нравятся, и внимательно следить за курсом.
Самый большой недостаток этого подхода – вы не сможете держать наличные деньги слишком долго. Инфляция будет медленно, но уверенно разрушать их стоимость. Поэтому заранее определите, когда и как возвращаться на рынок.
Снижение рисков
Другой шаг – перейдите к оборонительным позициям. Если вы твердо решили инвестировать, подумайте о ротации своих рискованных вкладов на более безопасные.
Для акций – перейдите от спекулятивных активов к потребительским товарам, здравоохранению и добыче золота.
В облигациях отдавайте предпочтение государственному долгу перед более рискованным корпоративным.
Помните, что этот подход не защитит от значительных потерь на 100%. Стоимость даже более безопасных акций, вероятно, снизится.
Также сбалансируйте портфель. Война значительно повысила риски снижения экономического роста, особенно в Европе, инфляции из-за повышения цен на энергоносители и процентных ставок из-за более высокой инфляции.
Убедитесь, что вы вкладываетесь в недвижимость, инфраструктуру и товаропроизводителей. Чтобы застраховаться от снижения темпов роста, часть вашего портфеля должна быть в государственных облигациях США.
Страхование активов
Еще можно хеджировать специфические риски. Если по какой-либо причине вы не хотите трогать портфель, то все равно сможете оградить свои инвестиции с помощью стратегических инструментов хеджирования. Просто определите конкретное соглашение, которое будет эффективным при определенном рисковом сценарии.
Например, можете хеджировать резкое падение рынка короткими продажами S&P 500 или Nasdaq.
Также можно застраховать и другие риски. К примеру, повышение инфляции, покупая TIPS, сырьевые либо энергетические ценные бумаги. Для хеджирования рисков русско-украинской войны можно приобрести сельскохозяйственные активы.
Конечно, эта стратегия требует более активного подхода к инвестированию. Также если хеджирование не сработает так, как ожидаете, то можете понести двойные потери. То есть этот подход следует использовать людям с крепкими нервами.
