Инвестиции в сервис хранения, перевода и p2p-обмена криптовалюты

Бизнес-модель

Swaptome.com - сервис для хранения, покупки, продажи и переводов криптовалюты между людьми. Покупка криптовалюты напрямую у другого человека позволяет осуществить сделку без скрытых комиссий и переплат. Удерживая криптовалюту продавца на специальном Escrow-счете до завершения сделки - сервис гарантирует безопасность и выполнение обязательств между сторонами. За что взимает фиксированную комиссию в размере 1% с продавца криптовалюты.

Проблема рынка:

Сам по себе рынок криптовалют относительно молод и многогранен,и на текущем этапе его развития в него стекается огромное количество ресурсов и вокруг именно криптовалют формируется ощутимый интерес, который уже не могут отрицать регуляторы самых многих государств мира.

Наиболее популярный инструмент для осуществления операций с криптовалютами это криптобиржи.  Однако перспективы классических бирж, как удобного инструмента для ввода/вывода криптовалют - крайне неоднозначны. Уже сейчас процедуры по регистрации, верификации, покупке и вывода средств в фиат  - сильно усложняются. Например Binance.com провёл принудительную верификацию, деактивировал аккаунты тех, кто не захотел её проходить и начал процесс по удалению пользователей с сомнительной финансовой активностью — и это естественный AML  процесс. Ограничения растут (на ввод/вывод средств) и стабильность бирж как удобного и быстрого инструмента для взаимодействия с криптовалютами - постепенно рушится. Помимо этого, пользователи бирж - не контролируют активы, которые покупают. В этом как раз кроется ощутимый спрос на безопасную, быструю, легкую покупку/хранение криптовалют.

Решение проблемы и уникальность продукта:

Пользователи Swaptome.com получают сервис централизованной биржи в проведении быстрых и безопасных сделок - с одной стороны и преимущества свободных рыночных отношений - децентрализованной платформы - с другой. Что позволяет свободно осуществлять сделки на выгодных условиях в удобной и понятной форме.

Конкуренты:

1. Paxful
2. Cryptolocator
3. LocalCryptos
4. BitPapa

Чем отличается Swaptome:

• Широкий список обмениваемых криптовалют. Возможность быстрого добавления необходимой криптовалюты при наличие спроса.
• Прямая конвертация криптовалюты в гривну и вывод на карту, без привлечения третьих лиц.
• Низкие комиссии, без скрытых и дополнительных платежей.
• Простая и мгновенная верификация (минимальное кол-во данных).
• Индивидуальные условия сотрудничества для оптовых клиентов.

На данный момент представлены кошельки под такие монеты:

• Bitcoin (BTC)
• Litecoin (LTC)
• Dash (DASH)
• Tether (USDT) ERC20/TRC20

Платформа предоставляет следующие сервисы:

• Безопасное хранение криптовалюты, используя собственные кошельки на сервисе;
• Моментальные переводы криптовалюты на внешние адреса (неограниченное  количество адресов для получения криптовалюты). Это значит, что пользователю не требуется подтверждение сервиса для отправки криптовалюты, уже через мгновение после подтверждения Ваша транзакция будет отображаться в сети. Таким образом подтверждение операции в сети займет меньше времени;
• Покупка и продажа криптовалюты на собственных условиях с гарантией выполнения условий и безопасности используя счет хранения (escrow-service);
• Моментальная конвертация в гривну и вывод криптовалюты на карты Visa/Mastercard;
• Удобный и простой пользовательский интерфейс позволяет осуществить необходимую операцию быстро исключая возможность ошибки;
• Отсутствие необходимости внедрения сложной верификации;
• Отсутствие дополнительных комиссий и скрытых платежей;
• Мониторинг всех операции в истории транзакций с возможностью экспорта в CSV-файл;
• Блокирование необходимой суммы криптовалюты, зарезервированной под созданное предложение либо под принятую пользователем сделку.
• Отсутствие верификации, централизации и сбора данных о пользователях.

P2P-функционал  позволяет пользователю провести быструю сделку, выбрав лучшее предложение из возможных, предварительно отфильтровать их и настроив необходимые параметры (направление, вид криптовалюты, размер комиссии, ограничение по сумме).

AML и KYC:
На Swaptome.com — согласно требований для p2p-платформ действует упрощенная верификация пользователей, однако проект нацелен на соблюдение и соответствие стандартам KYC и AML. Учитывая функционал конвертации и вывода криптовалюты на карты Visa/Mastercard для организации процедур связанных с AML к сервису будет подключен https://amlbot.com. В тоже время для верифицированных пользователей по KYC будет доступен более расширенный функционал и больше лимиты на осуществляемые операции.

Целевая аудитория:

• Трейдеры
• Желающие заработать на обмене (арбитраж)
• Оффлайн обменники криптовалют
• Малый- средний бизнес
• Крипто-инвесторы

Целевой аудиторией платформы является как новички, знакомящиеся с криптовалютой так и опытные трейдеры, торгующие на других криптобиржах. Сервис позволяет им заводить средства на выгодных условиях, а отсутствие комиссии на вывод ощутимо сократит затраты на переводы, делая использование криптовалюты действительно выгодным и удобным средством осуществления платежей.

Текущие показатели деятельности

Ведется официальная деятельность: зарегистрирована компания в Великобритании.

Расходы на техническую разработку платформы составили $80000, расходы на регистрацию и оплату сопутствующих сервисов составили $20000.

Сервис Swaptome запущен 1-го ноября 2021 г. 

На сегодняшний момент на платформе:

• 215 зарегистрированных пользователей из 8-ми стран. Информация взята со статистики верифицированных номеров телефона.
• 73 пользователя верифицировали номер телефона, из них:

- Эстония - 4

- Япония - 4

- Украина - 17

- Россия - 36

- Польша - 2

- Узбекистан - 2

- Литва - 4

- Казахстан - 4

• 139 успешных сделок (92 000$ общий объем сделок).

Собрана команда:

• 2 фаундера
• 2 маркетинг-специалиста
• 1 CTO, front-end
• 1 back-end
• 1 системный инженер
• 5 технических специалистов

Монетизация производиться по двум основным направлениям:

1. Сделки P2P — комиссия с продавца криптовалюты 1%.
2. Конвертация криптовалюты в фиатную валюту и вывод на карты Visa/MasterCard 1-2,5%

Маркетинг

Среди основных источников продвижения и привлечения новых клиентов будут использоваться такие каналы: Telegram и Facebook/Instagram.

Для работы с Telegram трафиком планируемый бюджет 10 000$. Данный бюджет позволит охватить от 3000 до 5000 суточного охвата аудитории, конверсия на платформу будет составлять около 10% от просмотров, из этого вытекает что сервис будут посещать от 150 до 300 посетителей. Конверсия в зарегистрированного пользователя 1,5%, что соответствует 2-5 пользователям. Ожидаемое количество сделок: 1-4 и средним объемом 700$.

В разрезе месяца планируются следующие показатели:

• 180 000 просмотров
• 9 000 переходов
• 900 регистраций
• 800 сделок
• 700$ средний объем сделок

2-го ноября 2021 г. был запущен рекламный пост в Telegram канале, который посвящен трейдингу криптовалюты (торговле криптовалютой на централизованных биржах по типу Binance) - в данном канале находится  целевая аудитория сервиса. Стоимость поста -500$.

Получили

• зарегистрированных пользователей 215
• 139 успешных сделок
• 92 000$ общий объем сделок
• 661$ средний объем сделки
• 920$ доход (1% комиссии с каждой сделки)
• Стоимость пользователя (CPL): 2,33 долл.
• Доход с пользователя (EPL): 4,28 долл.

Предложение инвестору

Инвестору предлагается 30% доли компании за 255 000 долл. США

До момента окупаемости инвестиций инвестора распределение прибыли может обсуждаться в пропорции 70/30 в пользу инвестора, не зависимо от доли в компании.

Статьи освоения инвестиций:

1. Маркетинг - 50 000$ из них:

• Telegram - 38 000$
• Facebook/Instagram - 22 000$.

2. Оборотные средства - 150 000$

3. Заработная плата сотрудникам - 55 000$

Другие затраты за 1-й год (будут покрываться из операционной деятельности):

• Услуги - 21 400$
• Software & Data Providers - 3 750$
• Software development - 19 000$
• Software security — 22 000$
• Legal (юридическое сопровождение) — 9000$
• Создание мобильного приложения (iOS, Android) - 10 000$

Показатели эффективности проекта