Что ждет Краудфинансирование на Wall Street в 2014 году?

Масштабные достижения создали хорошую основу для развития краудфандинга в будущем и принесли ему мировое признание. В 2014 году эти тенденции продолжатся.

Google за $125 млн. выкупил  у собственников пакет акций Lending Club. Теперь Google/Lending Club является самой большой пиринговой платформой и оценивается в $1,55 млрд., практически втрое больше, чем после последнего инвестиционного раунда год назад. Второй по масштабу национальный пиринговый портал Prosper включил в свои стратегические интересы такую значимую компанию, как Blackrock. Краудинвестинг получил первый венчурный капитал, когда CircleUp получил инвестиции от Google Ventures и Union Square Ventures. SEC все-таки отменила существовавший 80-летний запрет на публичные обращения для частных компаний и внесла предложение Части III JOBS ACT относительно Краудфандинга. Впервые в истории на рынке была разработана и представлена рыночным игрокам через крупнейшие финансовые СМИ система квотировки для частных предложений для международных инвесторов.

Вероятно, 2014 год запомнится нам еще более масштабными и яркими событиями, чем прошедший.

1. Произойдет перераспределение капитала, и пиринговые займы заменят привычные источники дохода

Прошлый год стал знаковым для потребительского кредитования. Рост внутреннего рынка составил 177%, глобальный объем перевалил за $8 млрд., и даже самые ярые скептики поражаются спехам этой индустрии. Все больше интереса проявляют финансовые СМИ, рынок стабильно растет, и капитал может перетечь из облигаций в сектор потребительского кредитования.

В 2013 году показатели по облигациям упали у многих активных менеджеров, а инвесторы начали активно выводит свои средства из таких фондов. По данным Lipper US Fund Flows, из муниципальных фондов был изъят рекордный объем средств с 1992 года – $60 млрд. На фоне активного роста популярности народного кредитования и распространения информации о нем через СМИ, большая часть изъятых средств перейдет в многоотраслевой портфель пиринговых займов.

2. Краудинвестинг выйдет за рамки каналов продажи

Краудинвестинг перерастет традиционные каналы продажи ценных бумаг, как мелкие андеррайтеры и инвестиционные банки, у которых накоплен большой опыт продажи «фондовых историй». Брокерские фирмы в этом году очень быстро смогут оценить дополнительные источники получения прибыли в результате использования Краудфандинговых продуктов, таких, как Краудинвестинговые IPO и PIPR (Private Issuers Publicly Raising – публичное предложение покупки акций без размещения на рынке). Вместо того, чтобы прятать деньги в сейф, брокеры смогут использовать все преимущества новых инвестиционных продуктов, которые снижают существующие риски и предлагают гораздо более выгодные условия комиссии.

 

3. Многие Краудфандинговые организации будут более жизнеспособными, чем одобренные Частью III JOBS ACT

Ожидания энтузиастов Краудфандинга вряд ли оправдаются и Часть III не будет решением всех проблем, как и не сможет способствовать стремительному росту капитала. Существуют более эффективные и простые способы, как внутригосударственный Краудфандинг, PIPR и Краудфандинг с нефинансовым вознаграждением.  Части III еще предстоят многие существенные изменения, прежде, чем ее можно будет применять для развивающихся предприятий. В частности, необходимо увеличить минимальный объем инвестирования.

Для регионального бизнеса лучшим вариантом будет использование внутригосударственного Краудфандинга.  Многие штаты, как Канзас и Джорджия, разрабатывают собственные внутренние законопроекты о Краудфандинге, обходя SEC, благодаря чему многие компании получат доступ к инвестиционному сообществу, что позволит им увеличить капитал.

4. Венчурный капитал активно войдет в Краудфандинговые процессы

Большая часть дохода будет создаваться через развитие инфраструктуры, о чем знают венчурные инвесторы, ищущие способы капитализации Краудфандинга. В этом году венчурные инвестиции пойдут в те компании, которые смогут предоставить инвесторам хорошую функциональность, прозрачные схемы расчета и четкую информацию о рынке, а также те, кто будет способствовать проведению вторичных сделок по народным займам и Краудфандинговым публичным предложениям.

В конечном итоге, ни одна стана не будет развиваться, если не займется поиском новых путей развития. Рынок не будет развиваться, если предприниматели и инвесторы среднего класса не получат доступ к расширению своего портфеля и увеличению капитала. Краудфандинг  оказался той самой «формулой успеха», предоставив  возможность вкладывать в идеи своих соотечественников. Именно через Краудфандинг   в инновации потекут деньги, необходимые для технического прогресса, которые произведут экономический бум и предоставят всем заинтересованным хорошие возможности для увеличения своего капитала.