В Глобальном индексе внедрения криптовалюты в 2024 году Украина заняла шестое место. Это достаточно высокий показатель, свидетельствующий не только об интересе, но и о развитости финансовых инструментов, позволяющих оперировать криптоактивами. Однако для многих криптовалют как инвестиционный инструмент остается непонятным. Попробуем исправить это с помощью нашей статьи.
Как инвестировать в криптовалюту?
Большинство считает, что такое инвестирование – это покупка биткоина, наиболее известной криптовалюты. Его небывалый рост в цене сделал главную криптовалюту инвестиционным активом. Но есть тысячи других криптовалют, в которые можно инвестировать.
Такие инвестиции имеют разные формы — от прямой покупки криптовалюты до инвестиций в криптовалютные фонды. Первый вариант предполагает приобретение криптовалюты с помощью бирж, приложений, обменников. Второй – это поиск экспертов в этой сфере, которые предлагают выгодные условия. Оба варианта имеют риски, поскольку криптовалюта остается активом с высокой волатильностью.
Главные риски инвестиций в криптовалюту
- Волатильность рынка (согласно статистике CoinGecko, почти 60% всех криптовалют, запущенных с 2014 года, потерпели неудачу).
- Мошеннические проекты и биржи.
- Непредсказуемое изменение правил (регулирование юридического статуса криптовалюты и т.п.).
- Волатильность рынка и соответствующие риски стали источником тысяч мем в отрасли
- Волатильность рынка и соответствующие риски стали источником тысяч мем в отрасли
Самый простой способ инвестирования в криптовалюту
- Выберите биржу.
- Создайте аккаунт.
- Внесите денежные средства.
- Купите криптовалюту.
Наиболее распространенным способом инвестирования в криптовалюту является использование бирж, например Binance. Такие платформы позволяют вносить фиатные средства, чтобы покупать и выводить криптовалюту. Биржи обычно удобны для начинающих, имеют украинскую локализацию, приложения, системы защиты и имеют относительно низкие комиссии.
Покупка криптовалюты на P2P-рынке
Если биржи не нравятся, вы можете инвестировать в криптовалюту с помощью P2P, например через платформы Bisq или Paxful. Они напрямую объединяют покупателей с продавцами. P2P-сервисы очень популярны, потому их предлагают на всех крупных биржах: Bybit, Binance, KuCoin, Huobi, BitGet. Комиссия платформы составляет обычно 0,1-0,3%.
При проведении обмена виртуальные деньги временно замораживаются биржей, а после подтверждения транзакции поступают на криптовалютные кошельки пользователей.
Обратите внимание, что с начала марта украинские криптобиржи не проводят пополнение и вывод средств через банковские карты в гривне, после того как НБУ рекомендовал банкам не проводить high-risk-транзакции, к которым относятся операции, связанные с игорным бизнесом, а также криптовалютами.
Поэтому для вывода средств и пополнения кошельков в Украине используют и другие P2P-методы: «серые» наличные обменники, открытие карт за рубежом в необанках Wise или Revolut, пополнение через терминалы.
Некоторые компании из этого сектора продают свои акции, например, Coinbase (COIN). Это американская публичная компания, управляющая платформой обмена криптовалют.
Криптобиржевые фонды (ETF)
Криптобиржевые фонды (ETF) — это инвестиционные инструменты, позволяющие инвесторам покупать доли фонда, отражающие цену криптовалютных активов, например биткоина или эфириума. ETF, в отличие от прямой покупки криптовалюты, позволяет инвесторам получить доступ к цифровым активам без необходимости хранить их или управлять ими напрямую.
Чтобы инвестировать в криптовалютный ETF, достаточно иметь брокерский счет на традиционных биржах, таких как NASDAQ или NYSE. Выбор фонда зависит от предпочтений инвестора и желаемой экспозиции к разным криптовалютным активам.
Инвестиционные стратегии для криптовалюты
Существует много стратегий криптоинвестирования, и каждая похожа на попытку найти золотой ключик от двери, за которой беззаботное будущее. Ниже несколько наиболее распространенных и надежных схем инвестирования.
Криптовалюты - голубые фишки
Классическая стратегия голубых фишек предполагает вложение средств в акции крупных стабильных компаний с высокой рыночной капитализацией, которые известны своей финансовой надежностью, стабильными прибылями и выплатами дивидендов. Такие компании имеют устойчивые позиции на рынке даже во время экономических кризисов и считаются менее рискованными для инвесторов.
В криптоинвестировании говорится о наиболее надежных и известных криптовалютных проектах, имеющих стабильную историю роста, высокую капитализацию и признание на рынке:
- Bitcoin (BTC): первый и наиболее известный криптоактив с высокой рыночной капитализацией.
- Ethereum (ETH): вторая по размеру криптовалюта, которая служит платформой для децентрализованных приложений (dApps) и смартконтрактов. Ethereum играет ключевую роль в развитии DeFi и NFT-рынков.
- Binance Coin (BNB): собственный токен биржи Binance, одной из самых крупных криптобирж в мире. Его используют для оплаты транзакций на бирже, что обеспечивает постоянный спрос на BNB.
- Solana (SOL): перспективный криптоактив, отличающийся высокой скоростью транзакций и масштабируемостью, активно развивается в области децентрализованных приложений.
- Cardano (ADA): криптовалюта, которая отличается научным подходом к разработке блокчейна и фокусируется на устойчивом развитии и безопасности.
Покупка и долгосрочное владение (HODL)
Начать инвестировать в криптовалюту непросто, поскольку существуют тысячи активов и учесть колебания цен очень сложно. Стратегия HODL значительно упрощает этот процесс. Купите актив с внутренней стоимостью и надежными фундаментальными показателями, а затем подождите, пока он поднимется, независимо от того, сколько времени потребуется – месяцы или годы.
Усреднение стоимости в долларах (DCA)
Усреднение стоимости доллара (DCA) – одна из самых популярных стратегий в криптовалюте. Это покупка небольших сумм криптовалюты через регулярные промежутки времени, например, 100 долларов BTC еженедельно.
Используя стратегию DCA, вы можете создать позицию по лучшей средней цене, поскольку на вас не слишком влияют волатильность, изменения цен или временные риски.
Day Trading
Стратегию можно рекомендовать только опытным инвесторам. Это уже больше трейдинг, предусматривающий куплю и продажу криптовалют в течение одного дня для получения прибыли от краткосрочных колебаний цен, чтобы выиграть на волатильности рынка в краткосрочной перспективе.
Стейкинг
В этой модели инвестор удерживает определенное количество криптовалюты в кошельке для поддержки блокчейна и получает за это вознаграждение. Для использования стратегии ищите в интернете и на биржах, как получить пассивный доход через стейкинг-токены Proof of Stake (PoS). Подходит для инвесторов, желающих получать пассивный доход, не продавая свои активы.
Инвестирование в ICO и IEO
Суть в том, что инвестор вкладывает средства в новые криптовалютные проекты на этапе их запуска через первоначальные предложения монет. Если проект будет успешным, можно получить высокую прибыль. Естественно, это рискованная модель.
Правила безопасности для инвесторов в криптовалютах
В этой сфере очень много мошенничества, изломов, угонов активов. Поэтому следует быть максимально осторожным со своей криптовалютой.
Хранение криптовалют на бирже может быть соблазнительным, поскольку это удобно, однако, если вы хотите безопасно хранить свои инвестиции, следует выводить активы на аппаратный кошелек.
Что такое аппаратный кошелек?
Это физическое устройство, которое хранит частные пользовательские ключи для криптовалют в безопасном автономном режиме отдельно от интернета, что делает их менее уязвимыми к хакерским атакам и вирусам.
Как работает аппаратный кошелек
Он генерирует и сохраняет частные ключи на устройстве, подключаемом к компьютеру или мобильному устройству только тогда, когда требуется транзакция.
Для подтверждения транзакции пользователь должен вручную ввести PIN-код или нажать кнопку на устройстве, создающем дополнительный уровень безопасности.
Ledger Nano, Trezor, KeepKey – популярные модели аппаратных кошельков.
Другие кошельки для хранения криптовалюты
Кроме аппаратных существует несколько других надежных вариантов для хранения криптовалют. Например, программные, которые хранятся на устройствах пользователя (компьютер, смартфон) и предоставляют быстрый доступ к криптовалютам — Exodus, Trust Wallet, Atomic Wallet и т.д.
Если вы храните средства на бирже в течение определенного времени, следует настроить двухфакторную аутентификацию (2FA) со специальной программой аутентификации вместо SMS (более уязвимая технология).
Вывод
Инвестировать в крипту или нет и сколько инвестировать – это вопросы, на которые каждый отвечает сам. Для многих этот путь начался с любопытства и возможности выделить небольшую сумму, чтобы, так сказать, поиграть.
Главное – избегайте инвестирования денег, которые вам действительно нужны. Криптовалюта – это риски, но и возможность найти шанс для внезапного увеличения дохода.
