У Глобальному індексі впровадження криптовалюти 2024 року Україна посіла шосте місце. Це доволі високий показник, що свідчить не тільки про інтерес, але й про розвиненість фінансових інструментів, що дають змогу оперувати криптоактивами. Однак для багатьох криптовалюта як інвестиційний інструмент залишається незрозумілою. Спробуємо це виправити за допомогою нашої статті.
Як інвестувати у криптовалюту?
Більшість вважає, що таке інвестування — це купівля біткоїна, найбільш відомої криптовалюти. Його небувале зростання у ціні зробило головну криптовалюту інвестиційним активом. Але існують тисячі інших криптовалют, в які можна інвестувати.
Такі інвестиції мають різні форми — від прямої купівлі криптовалюти до інвестицій у криптовалютні фонди. Перший варіант передбачає придбання криптовалюти за допомогою бірж, застосунків, обмінників. Другий — це пошук експертів у цій сфері, які пропонують вигідні умови. Обидва варіанти мають ризики, оскільки криптовалюта залишається активом з високою волатильністю.
Головні ризики інвестицій у криптовалюту
- Волатильність ринку (згідно зі статистикою CoinGecko, майже 60% усіх криптовалют, запущених з 2014 року, зазнали невдачі).
- Шахрайські проєкти та біржі.
- Непередбачувана зміна правил (регулювання юридичного статусу криптовалюти тощо).
- Волатильність ринку та відповідні ризики стали джерелом тисяч мемів в галузі
- Волатильність ринку та відповідні ризики стали джерелом тисяч мемів в галузі
Найпростіший спосіб інвестування у криптовалюту
- Оберіть біржу.
- Створіть обліковий запис.
- Внесіть кошти.
- Придбайте криптовалюту.
Найпоширенішим способом інвестування у криптовалюту є використання бірж, наприклад, Binance. Такі платформи дають змогу вносити фіатні кошти, щоб купувати та виводити криптовалюту. Біржі зазвичай зручні для початківців, мають українську локалізацію, застосунки, системи захисту і мають відносно низькі комісії.
Купівля криптовалюти на P2P-ринку
Якщо біржі не подобаються, ви можете інвестувати у криптовалюту за допомогою P2P, наприклад, через платформи Bisq або Paxful. Вони безпосередньо об’єднують покупців із продавцями. P2P-сервіси дуже популярні, тому їх пропонують на всіх великих біржах: Bybit, Binance, KuCoin, Huobi, BitGet. Комісія платформи становить зазвичай 0,1-0,3%.
Під час проведення обміну віртуальні гроші тимчасово заморожуються біржею, а після підтвердження транзакції надходять на криптовалютні гаманці користувачів.
Зверніть увагу, що від початку березня українські криптобіржі не проводять поповнення та виведення коштів через банківські картки у гривні, після того, як НБУ рекомендував банкам не проводити high-risk-транзакції, до яких належать операції, повʼязані з гральним бізнесом, а також криптовалютами.
Тому для виведення коштів та поповнення гаманців в Україні використовують також інші P2P-методи: «сірі» готівкові обмінники, відкриття карток за кордоном у необанках Wise або Revolut, поповнення через термінали.
Деякі компанії з цього сектору продають власні акції, наприклад, Coinbase (COIN). Це американська публічна компанія, яка керує платформою обміну криптовалют.
Криптобіржові фонди (ETF)
Криптобіржові фонди (ETF) — це інвестиційні інструменти, які дають змогу інвесторам купувати частки фонду, що відображають ціну криптовалютних активів, наприклад, біткоїна або ефіріума. ETF, на відміну від прямої купівлі криптовалюти, дає змогу інвесторам отримати доступ до цифрових активів без потреби зберігати їх чи керувати ними напряму.
Щоб інвестувати у криптовалютний ETF, достатньо мати брокерський рахунок на традиційних біржах, як-от NASDAQ або NYSE. Вибір фонду залежить від уподобань інвестора та бажаної експозиції до різних криптовалютних активів.
Інвестиційні стратегії для криптовалюти
Існує багато стратегій криптоінвестування, і кожна схожа на спробу знайти золотий ключик від дверей, за якими безтурботне майбутнє. Нижче кілька найпоширеніших та відносно надійних схем інвестування.
Криптовалюти - блакитні фішки
Класична стратегія блакитних фішок передбачає вкладення коштів в акції великих стабільних компаній з високою ринковою капіталізацією, які відомі своєю фінансовою надійністю, стабільними прибутками та виплатами дивідендів. Такі компанії мають стійкі позиції на ринку, навіть під час економічних криз, і вважаються менш ризикованими для інвесторів.
У криптоінвестуванні йдеться про найбільш надійні та відомі криптовалютні проєкти, які мають стабільну історію зростання, високу капіталізацію і визнання на ринку:
- Bitcoin (BTC): перший і найбільш відомий криптоактив з високою ринковою капіталізацією.
- Ethereum (ETH): друга за розміром криптовалюта, яка служить платформою для децентралізованих застосунків (dApps) та смартконтрактів. Ethereum відіграє ключову роль у розвитку DeFi та NFT-ринків.
- Binance Coin (BNB): власний токен біржі Binance, однієї з найбільших криптобірж у світі. Його використовують для оплати транзакцій на біржі, що забезпечує постійний попит на BNB.
- Solana (SOL): перспективний криптоактив, що відзначається високою швидкістю транзакцій і масштабованістю, активно розвивається у сфері децентралізованих застосунків.
- Cardano (ADA): криптовалюта, яка відзначається науковим підходом до розроблення блокчейну та фокусується на сталому розвитку та безпеці.
Купівля та довгострокове утримання (HODL)
Почати інвестувати у криптовалюту непросто, оскільки існують тисячі активів, і врахувати коливання цін дуже складно. Стратегія HODL значно спрощує цей процес. Купіть актив із внутрішньою вартістю та надійними фундаментальними показниками, а потім зачекайте, поки він підніметься, незалежно від того, скільки часу буде потрібно — місяці або роки.
Усереднення вартості доларах (DCA)
Усереднення вартості долара (DCA) — одна з найпопулярніших стратегій у криптовалюті. Це купівля невеликих сум криптовалюти через регулярні проміжки часу, наприклад, 100 доларів BTC щотижня.
Використовуючи стратегію DCA, ви можете створити позицію за кращою середньою ціною, оскільки на вас не надто впливають волатильність, зміни цін або часові ризики.
Day Trading
Стратегію можна радити тільки досвідченим інвесторам. Це вже більше трейдинг, що передбачає купівлю та продаж криптовалют протягом одного дня для отримання прибутку від короткострокових коливань цін, щоб виграти на волатильності ринку в короткостроковій перспективі.
Стейкінг
У цій моделі інвестор утримує певну кількість криптовалюти у гаманці для підтримання блокчейну та отримує за це винагороду. Для використання стратегії шукайте в інтернеті та на біржах, як отримати пасивний дохід через стейкінг-токени Proof of Stake (PoS). Підходить для інвесторів, які хочуть отримувати пасивний дохід, не продаючи свої активи.
Інвестування в ICO та IEO
Суть у тому, що інвестор вкладає кошти у нові криптовалютні проєкти на етапі їхнього запуску через первинні пропозиції монет. Якщо проєкт буде успішним, можна отримати високий прибуток. Звісно, це ризикована модель.
Правила безпеки для інвесторів у криптовалюти
У цій сфері дуже багато шахрайства, зломів, викрадень активів. Тому слід бути максимально обережним зі своєю криптовалютою.
Зберігання криптовалюти на біржі може бути спокусливим, оскільки це зручно, однак, якщо ви хочете безпечно зберігати свої інвестиції, варто виводити активи на апаратний гаманець.
Що таке апаратний гаманець?
Це фізичний пристрій, який зберігає приватні ключі користувача для криптовалют у безпечному автономному режимі окремо від інтернету, що робить їх менш вразливими до хакерських атак і вірусів.
Як працює апаратний гаманець
Він генерує та зберігає приватні ключі на пристрої, що підключається до комп'ютера або мобільного пристрою тільки тоді, коли потрібно здійснити транзакцію.
Для підтвердження транзакції користувач має вручну ввести PIN-код або натиснути кнопку на пристрої, що створює додатковий рівень безпеки.
Ledger Nano, Trezor, KeepKey — популярні моделі апаратних гаманців.
Інші гаманці для зберігання криптовалюти
Окрім апаратних, існує кілька інших надійних варіантів для зберігання криптовалют. Наприклад, програмні, що зберігаються на пристроях користувача (комп’ютер, смартфон) і надають швидкий доступ до криптовалют — Exodus, Trust Wallet, Atomic Wallet тощо.
Якщо ви зберігаєте кошти на біржі протягом певного часу, варто налаштувати двофакторну автентифікацію (2FA) зі спеціальною програмою автентифікації замість SMS (більш вразлива технологія).
Висновок
Інвестувати у крипту чи ні та скільки інвестувати — це питання, на які кожен відповідає сам. Для багатьох цей шлях розпочався з цікавості та можливості виділити невелику суму, щоб, так би мовити, погратися.
Головне — уникайте інвестування грошей, які вам дійсно потрібні. Криптовалюта — це ризики, але й можливість знайти шанс для раптового збільшення доходу.
