Алексей Олейников, управляющий партнер InVenture
Наблюдая за обесцениванием своих сбережений и задумываясь над необходимостью обеспечения спокойной старости у молодых украинцев приходит осознание необходимости инвестирования уже сегодня. В этот момент они сталкиваются с дилеммой выбора инструмента инвестирования. Для украинцев доступен довольно широкий выбор опций: банковские депозиты, ОВГЗ, инвестиции в акции зарубежных компаний и фонды, недвижимость, криптовалюта, партнерство в бизнесе и частные займы бизнесу, венчурные проекты, сельскохозяйственная земля и другие направления.
По сути, можно пойти по пути создания собственного инвестиционного портфеля и самому разбираться в механизмах работы каждого инвестиционного инструмента, оценивать его риски, доходность, ликвидность и перспективы роста. Создать стабильный и надежный пассивный доход не так просто, как кажется, чем шире диверсификация вашего портфеля, тем больше это будет отнимать времени, и в любом случае потребуется определенный уровень контроля со стороны инвестора.
Альтернативой этому можно рассмотреть инвестиции в фонды прямых инвестиций, которые имеют свои стратегии инвестирования и профессиональные управляющие команды. Такие фонды начинают появляться в Украине от крупных Private Equity и VC до частных специализированных фондов с фокусом на недвижимость, отраслевой бизнес, агросектор, ИТ сектор и другие.
В любом случае, я бы рекомендовал сделать ваши первые инвестиции совместно с опытными инвесторами, их можно найти присоединившись к различным бизнес сообществам, инвест-клубам либо же выбрать лид-инвестора по рекомендации.
Стоит также рассмотреть краудинвестинг в качестве формирования вашего пассивного дохода. Это новое направление, которое развивает компания InVenture и позволяет частным инвесторам с чеком от $10 000 инвестировать в действующие бизнеса, распределив риски среди пула вкладчиков. При этом, инвестор может рассчитывать на рост капитализации свой миноритарной доли в бизнесе и выплату дивидендов либо же пассивный доход, предоставляя частный займ.
Буквально недавно мы закрыли такой раунд инвестиций в развитие бизнеса по производству и экспорту ореха, куда вошли 5 частных инвесторов, собрав более $400 000.
В 2022 году InVenture инициирует сбор средств по новым проектам, среди которых:
- Компания-лидер по утилизации опасных отходов
- Компания в сфере трейдинга замороженными ягодами
- Лидирующая e-commerce площадка в сфере торговли автошинами
- Компания в сфере сбора, выращивания и экспорта лекарственных трав
- Рекреационный проект, связанный с рыбалкой
- и другие проекты
Подводя итого, хотелось бы посоветовать молодому поколению почаще интересоваться темой инвестиций. На портале InVenture — https://inventure.com.ua вы всегда найдете практические кейсы от инвесторов и реальные предложения по инвестированию. И не забываете самое лучшее время инвестировать — вчера, но можно начать и сегодня!
Владислав Остапенко, инвестиционный директор КУА SI Capital
Все доступные украинцам инвестиционные инструменты ранжируются по шкале риск\доходность. Ни для кого не секрет, что с ростом доходности приходится принимать и более высокий риск.
Наиболее безрисковым инструментом являются облигации внутреннего госзайма. Следом идут банковские депозиты. Все эти инструменты имеют фиксированную доходность, срок возврата инвестированного капитала и иногда обеспечение – в виде гарантий. Следующий класс – имущество, которое приносит доход, например, недвижимость или драгоценные металлы. Далее идут инструменты долевого или акционерного участия такие, как инвестиции в инвестиционные фонды или акции публичных компаний, то есть компании, чьи ценные бумаги обращаются на бирже.
Очевидно, что ваша роль изменяется от роли кредитора к собственнику либо акционеру по мере роста риска и ожидаемой доходности.
Если анализировать динамику годовой доходности разных инвестиционных инструментов за последние 20 лет, то станет ясно, что золото практически ежегодно приносит неплохой прирост стоимости, за исключением буквально нескольких лет.
Стоимость жилой недвижимости после бурного роста в 2008 году фактически только в 2019 году снова начала расти. Депозиты — доходность фиксирована, стоит лишь отметить тенденцию к понижению процентных ставок, в особенности по валютным депозитам. Доходность по акциям американских компаний, входящих в S&P500, в редкий год превышала 20%.
По данным государственной Службы статистики Украины, за последние 10 лет доходность агросектора колеблется в коридоре 20-30% с пиковыми значениями в 40% в год, что является очень привлекательным результатом. Средняя доходность за последние 20 лет составляет 22,5%. И это по данным официальной отчетности! Кроме того, инвестиции в агросектор — фактически единственный из рассмотренных инструментов, кроме депозитов, который ни одного года за последние 20 лет не показал отрицательного результата.
Поэтому ответ на вопрос: «Как в будущем обеспечить себе постоянный пассивный доход?» — на наш взгляд, очевиден. Диверсифицируйте инвестиции и балансируйте риски исходя из своего внутреннего комфорта.
Не стоит создавать инвестиционный портфель, который будет заставлять вас не спать по ночам, беспокоясь о сохранности инвестиций, но стоит помнить знаменитую фразу Роберта Дж. Аллена: «Сколько вы знаете миллионеров, которые стали богаты, инвестируя в банковские депозиты? Вот то-то же». Часть активов должны быть в относительно безрисковых, но и не очень доходных инструментах, а часть — в инструментах, которые могут значительно прибавить в стоимости и принести хороший дивидендный доход.
Наша команда создала уникальный для украинского фондового рынка инструмент, позволяющий инвестировать и получать доход от активных операций в АПК Украины каждому. Это «Первый Украинский Аграрный Фонд», который с начала 2021 года продемонстрировал положительную динамику +58,79%. А в декабре были выплачены первые дивиденды инвесторам фонда в размере 13,2 млн грн или 392 грн на один пай. Инвесторы довольны результатом, об этом говорит решение большинства из них реинвестировать полученную прибыть в Фонд.
