Национальный банк Украины впервые сформировал и обнародовал перечень значимых финансовых компаний, в который вошли 53 небанковские финучреждения. Отныне именно к этим компаниям НБУ будет применять усиленный регуляторный и надзорный режим, сообщила пресс-служба регулятора.
Речь идет о крупнейших и наиболее влиятельных игроках небанковского финансового сектора, деятельность которых имеет системное значение для рынка потребительского кредитования, лизинга, факторинга, государственных программ, а также финансовых сервисов для населения и бизнеса.
Кто вошел в перечень значимых
НБУ определил компании как «значимые» по нескольким критериям:
-
доля активов от 1% и более соответствующего сегмента финансового рынка;
-
принадлежность к крупным финансовым группам, уже находящимся под надзором НБУ;
-
повышенные риски нарушения прав потребителей финансовых услуг;
-
участие в государственных программах финансирования и поддержки.
В перечень вошли хорошо известные игроки микрокредитования (Moneyveo, Miloan, CreditPlus, MyCredit, Credit7, CreditKasa), платежные и финтех-компании (WayForPay, NovaPay Credit), лизинговые операторы (OTP Leasing, ULF-Финанс, Best Leasing, Winner Leasing), а также государственные финансовые институты, в частности Государственное ипотечное учреждение, Укрфинжитло, Украгролизинг и Государственный фонд содействия молодежному жилищному строительству.
Полный перечень значимых финансовых компаний по версии НБУ
ТОВ «Финансовая компания “Авиор”»
ТОВ «Финансовая компания Активитис»
ТОВ «Милоан»
ТОВ «Манивео Быстрая финансовая помощь»
ТОВ «Авентус Украина» (CreditPlus)
ТОВ «Потребительский центр» (ШвидкоГроші)
ТОВ «Финансовая компания “Контрактовый дом”»
ТОВ «ПрофитГид»
ТОВ «Вей фор пей»
ТОВ «Премиум финанс»
ПАТ «Украинская финансовая группа»
ТОВ «Финансовая компания “Октава финанс”»
ТОВ «ОТП Лизинг»
ТОВ «УЛФ-Финанс»
ТОВ «Эска Капитал»
ТОВ «Финансовая компания “Дастер капитал”»
ТОВ «Финансовая компания “Дельта + Финанс”»
ПТ «Гарант сервис» ТОВ «Делюкс Финанс и Компания»
ТОВ «Финансовая компания МБК»
ТОВ «Пейтек»
ТОВ «Финансовая компания “Альфа-инвест групп”»
ТОВ «Финансовая компания “Центрофинанс”»
ТОВ «Финансовая компания Магнат»
ТОВ «Финансовая компания “Тайгер Инвест”»
ТОВ «Финансовая компания “Альянс Капитал Груп”»
ТОВ «Виннер Лизинг»
ТОВ «Скания Кредит Украина»
ТОВ «Финансовая компания “Роял Финанс 1”»
ТОВ «Финансовая компания “Финако”»
ТОВ «Финансовая компания “Солюшинс Фактор”»
ТОВ «Финансовая компания “Атлана”»
ТОВ «Финансовая компания “Е Гроши”»
ТОВ «Фард Стандарт»
ТОВ «Перфект Финанс»
ТОВ «Финансовая компания “Финэксперт”»
ТОВ «НоваПей Кредит»
ТОВ «1 Безопасное агентство необходимых кредитов» (MyCredit)
ТОВ «Линеура Украина» (Credit7)
ТОВ «Укр Кредит Финанс» (CreditKasa)
ТОВ «Смартивей Юкрейн»
ТОВ «Селфи Кредит»
Государственный фонд содействия молодежному жилищному строительству
ПАТ «Украинская финансовая жилищная компания»
Государственное ПАТ «Национальная акционерная компания “Украгролизинг”»
Государственное ипотечное учреждение
ТОВ «Финансовая компания “Атом Финанс”»
ТОВ «Восток Финанс»
ТОВ «Финансовая компания “Финвин”»
ТОВ «Интер Вей Капитал»
ТОВ «Бест Лизинг»
ТОВ «Теком-Лизинг»
ТОВ «Финансовая компания “Европейский микрофинансовый альянс”»
ТОВ «Эксимлизинг»
Фактически НБУ обозначил «ядро» небанковского финансового рынка, которое формирует основные денежные потоки и оказывает влияние на финансовую стабильность.
Что изменится для компаний из перечня
Для значимых финансовых компаний вводятся дополнительные требования и обязательства, в частности:
-
обязательная подготовка и подача в НБУ плана деятельности на 3,5 года;
-
уведомление регулятора об увеличении уставного капитала в течение 15 рабочих дней с подтверждением источников средств;
-
проверка источников финансирования и деловой репутации владельцев и менеджмента;
-
регулярная самооценка рисков и информирование НБУ о ее результатах;
-
повышенное внимание к защите прав потребителей финансовых услуг.
Компании из перечня должны привести свою деятельность в соответствие с новыми требованиями до 1 июля 2026 года.
Зачем это НБУ и рынку
Решение НБУ является частью долгосрочной стратегии усиления надзора за небанковским финансовым сектором, который после 2020 года перешел под регулирование центробанка.
По сути, регулятор:
-
снижает регуляторный арбитраж между банками и небанковскими финучреждениями;
-
повышает прозрачность структуры собственности и капитала;
-
уменьшает системные риски в сегментах микрокредитования и лизинга;
-
готовит рынок к постепенной интеграции с европейскими стандартами финансового надзора.
Для инвесторов и партнеров это означает большую предсказуемость, более высокое качество корпоративного управления и снижение репутационных рисков в ключевых финансовых компаниях.
Что дальше
В 2025 году НБУ уже впервые определил значимые кредитные союзы — их всего две. Следующий шаг — формирование перечня значимых страховых компаний, о чем регулятор сообщал ранее.
Таким образом, НБУ постепенно выстраивает полноценную систему дифференцированного надзора за всеми сегментами финансового рынка — от банков до МФО, лизинговых и страховых компаний.
