Чтобы не выглядеть невежливыми в большом потоке просьб дать инвестиционные советы, мы сделали аналитически-информационную платформу для инвесторов и сервис по управлению портфелями. Но некоторые советы я все же позволю себе дать публично — но больше как экономист и футуролог, чем как инвестор.
Инвестировать стоит в то, что будет ликвидным в тот период, когда вы хотите обменять перспективу на текущий комфорт. Условно говоря, инвестируйте в то, что позволит в подходящий момент вам купить новый дом, обеспечить родителям путешествия на пенсии или оплатить обучение детей.
Соответственно, ресурсы прошлого постоянно теряют ценность. Так, например, отложенный доллар будет терять ежегодно 3−5% стоимости. Депозит даст вам примерно +1%. Недвижимость в Испании позволит сохранить то, что имеете и по лучшему сценарию получить х1,5 за следующие 10 лет.
Надежда на то, что вы сможете переиграть всех и сказочно обогатиться на крипте понятна, но чисто статистически вместо умножения стартового капитала на 10 вы, скорее всего, проиграете.
Системное инвестирование предполагает не столько и не только математические алгоритмы и учет поведенческих эффектов, но и понимание отраслей, сфер инвестирования, что дает возможность если не управлять развитием событий (хотя это, конечно, лучший способ инвестирования), то хотя бы определить моменты входа и выхода из соответствующей инвестиции.
Итак, в какое будущее стоит инвестировать?
Первое — это понимание непонятного. Для меня это означает следующее: маленькие дети, люди других культур, домашние животные и другие. Я инвестирую в то, чтобы с помощью искусственного интеллекта сделать детей более понятными для воспитания, развития, поддержки. Другими словами сделать процесс родительства более радостным, эффективным, успешным. Так же и с домашними животными — персонализируя уход и питание мы улучшаем качество и продолжительность жизни животного и облегчаем процесс заботы для хозяина.
Почему я в это верю? У нас рождаемость падает, но нам стратегически нужно ее увеличивать. Зато домашних животных у нас гораздо больше, чем детей, у нас восемь миллионов кошек, восемь миллионов собак в стране. Соответственно, это огромный на самом деле рынок с грандиозным потенциалом. Я в это верю и в это инвестирую. Плюс это точно имеет потенциал масштабирования по миру — и это уже проверено.
Второе направление, в которое точно стоит инвестировать — это в новые технологии сохранения, транспортировки и генерации энергии. Не только из-за блэкаутов в Украине. Многие из тех, кто слушает мои футурологические прогнозы, знают, что я о риске блэкаутов в Украине и мире рассказываю еще с начала 2010-х. Говорил о том, что будет постоянно увеличиваться потребность в электричестве, в уменьшении потерь, в зеленой генерации.
Однако глобальная система обеспечения хрупкая и может стать как целью террористических войн (уже доказано Россией), так и целью экономических войн (войну чипов и по поставкам редкоземельных металлов и дронов мы уже наблюдаем). В дальнейшем войны по доступу к технологиям, коммуникациям, вычислительным мощностям и AI будут только распространяться.
Возвращаясь к электрической энергии, зеленый переход — это часть нашего климатического обязательства и это часть Нового мира. Мир становится виртуализированным и энергия становится важным ресурсом. Это уже вопрос выживания.
Третье — это инвестирование в человека — в улучшение его жизни, в активное долголетие, в превентивную, персонализированную, дистанционную медицину.
Четвертое — это данные. Сбор, хранение, передача, обработка, преобразование данных. Сырье для AI, когда уже всех накопленных в интернете зетабайтов информации оказывается недостаточно для обучения нейронных сетей, когда разработчики вынуждены искусственно генерировать данные. Я вижу в этой сфере много возможностей по крайней мере для того переходного периода, когда данные действительно будут новой нефтью.
Пятое направление, я бы назвал «инновации в любой сфере». Инновация — это ключ к росту капитализации. Да, это риски. Да, это много проектов, которые могут не удаться. Но если вы — инвестор, то ваша задача найти не один проект, а два-три, в которые вы верите, и тех инноваторов, которым вы помогаете их реализовать.
Лично я стараюсь искать инновации во многих сферах — в новых продуктах и способах питания, в новых материалах, в новых способах ведения деятельности. У меня отец — инноватор, изобретатель. И я знаю, что собственно изобретательность спасет Украину.
Шестое — это инвестировать в партнерство. Я верю, что стоит инвестировать проекты совместного инвестирования вроде Рибас, Inzhur, NeoMarket или в совместную покупку франшиз. На мой взгляд это хороший путь для современного инвестора.
Из чего состоит инвестиционный портфель Андрея Длигача?
Мой инвестиционный портфель на самом деле очень диверсифицирован, потому что у меня диверсифицированные бизнесы. Первое и основное направление инвестиции для меня — это медицинский сектор, цифровизация медицины, eHealth. Кстати, некоторые из наших продуктов — лидеры в стране.
Во-вторых, я инвестирую в различные производства. В моем портфеле производство компонентов, инновационных строительных материалов, инновационных пищевых продуктов — я вообще очень люблю такие инновационные.
Сам я никогда не хотел иметь в управлении производственные процессы и всегда зарекался от этого. Но, как часть инвестиционного портфеля и площадки для тестирования технологий, мне это важно, поэтому я вхожу в собственность в таких проектах. Но в основном ради продвижения инноваций, а не для того, чтобы зарабатывать на производстве.
Далее это, конечно, стартапы. У меня в портфеле несколько стартапов — например, это инновационная, переосмысленная система торговли и управления поведением, проект по персонализации траектории развития ребенка, экосистема ухода за домашними животными и еще несколько проектов, в которые я активно инвестирую.
Еще у нас с партнерами активно развивается инвестиционная компания Investudio. Мы занимаемся тем, что создаем инвестиционные фонды. А основная наша технология — это сочетание искусственного интеллекта, человеческой экспертизы, глубинного секторального анализа и набор сервисов, которые позволяют инвестировать в фондовые рынки. Но мы пошли дальше и сделали универсальный инструмент для инвестирования в любые активы, и мы можем на одной площадке управлять различными инвестиционными портфелями. Соответственно, часть моих инвестиций работает в наших собственных инструментах. И это для меня и пенсионный фонд, и обеспечение для семьи, и все, что касается целевого накопления.
И конечно, это теперь NeoMarket, инвестирование в объекты недвижимости. У меня никогда не было лишней недвижимости, я ее не любил, не хотел ею заниматься. Но теперь мы научились токенизировать ее и снижать риски за счет распределения портфеля по разного типа объектам. Теперь это стало интересно, перспективно.
Ну и, конечно, сейчас подавляющее большинство доходов напрямую идет на ОПК. У нас есть несколько партнерских проектов по инжинирингу и производству дронов и другой техники для вооруженных сил.
Конечно, я инвестирую и в другие действующие бизнесы. У меня есть несколько собственных бизнесов, которые активно развиваются — консалтингово-управленческий бизнес, маркетинговый, дизайнерский. Также я управляю несколькими аналитическими центрами в разных сферах. Но это уже скорее социальная донация.
Важной инвестицией считаю поддержку работы Коалиции бизнес-сообществ за модернизацию Украины. Это тоже является социальной инвестицией, но я думаю в будущем она будет самой прибыльной. Почему? Потому что инвестирование и бизнес в Украине будут иметь гораздо лучшие перспективы после того, как мы модернизируем страну, обеспечим экономические свободы. Чтобы там ни было, но в развитие страны надо всегда инвестировать и время, и деньги, и энергию.
