ОПИСАНИЕ КОМПАНИИ
Финансовый маркетплейс — это универсальная европейская платформа нового поколения, объединяющая инновации в сфере финансовых технологий и цифровых активов. Основные направления деятельности:
- Глобальный финансовый маркетплейс, включающий: рейтинги и списки провайдеров ликвидности, ТОП-трейдеров и лицензированных P2P-продавцов криптовалют.
- Интеграция фиатных и цифровых активов
- Картинговый процессинг и эквайринг
- Обмен и хранение криптовалют
- Открытие банковских счетов в Европе и Великобритании для физических и юридических лиц
Ключевые технологии:
- Искусственный интеллект
- Блокчейн
- Интегрированные банковские решения
РЫНОК
Объем глобального финансового рынка (2023) = $2,5 трлн
Прогнозируемый рост 10–12%
Основные сегменты рынка:
- Swift/Sepa-платежи для физических и юридических лиц
- Картинговый процессинг платежей для бизнеса
- Обмен криптовалют
- Хранение криптовалют
- Выбор провайдеров ликвидности
- Выбор управляющих активами
- Выбор лицензированных обменных пунктов
Актуальные проблемы рынка:
- Отсутствие бесшовной интеграции между традиционными банковскими системами и цифровыми активами
- Сложность быстрого инвестирования для частных лиц без финансового опыта
Решения от проекта:
- AI-оптимизация платежей.
- Единая платформа для управления фиатными и цифровыми активами с бесшовной интеграцией между банковскими счетами и блокчейном.
- Доступ к профессиональным управляющим активами в своём регионе.
- Возможность покупки ценных бумаг или акций в своём регионе.
- Доступ к проверенным и лицензированным криптовалютным провайдерам в своём регионе.
Объем европейского рынка
- Цифровой банкинг (Digital Banking) — $10,9 трлн с прогнозируемым ростом более чем на 3% в год до 2032 года.
- Купи сейчас — заплати позже (Buy Now Pay Later, BNPL) — $190,2 млрд с ожидаемым ростом до $354,3 млрд к 2029 году.
- Страхование (Insurance) — $1,6 трлн в 2025 году.
- Investment Platforms & E-Brokerages — $13,5 млрд с прогнозируемым ростом до $32 млрд к 2033 году (CAGR 9%).
ЦЕЛЕВЫЕ КЛИЕНТЫ
- iGaming — высокий объем транзакций и потребность в быстрой обработке платежей.
- Forex — мгновенные платежи, высокая безопасность и международная поддержка.
- Криптоиндустрия — интеграция с цифровыми валютами, безопасный обмен.
- E-commerce / Услуги и сервисы — удобные платежи для повседневных покупок, поддержка малого и среднего бизнеса, гибкие платёжные решения.
- Технологии и инновации — поддержка стартапов и технологических компаний с быстрыми транзакциями.
- Путешествия / HoReCa — мультивалютные операции и упрощённые возвраты средств.
- Образование и культура — подписки и разовые платежи за курсы и мероприятия.
- Благотворительность — простые и прозрачные способы сбора пожертвований.
- Корпоративные клиенты — комплексные платёжные решения с интеграцией в финансовую отчётность.
- Индивидуальные предприниматели / фрилансеры — низкие комиссии и удобный доступ к международным платежам.
ОПЫТ КОМАНДЫ
- 10 лет в банковской сфере — глубокое понимание банковских процессов, финансовых услуг и нормативного регулирования
- 7 лет в платёжных системах — опыт интеграции и оптимизации платёжных решений обеспечивает преимущество в создании удобных, быстрых и безопасных платёжных процессов
- 7 лет в сфере обмена фиатных и криптовалют — обширные знания валютного и крипторынков способствуют внедрению инновационных решений для мультивалютных операций
- 5 лет технической разработки собственной платформы
КОНКУРЕНЦИЯ
- Stripe (США) — $357 млрд в год
- Adyen (Нидерланды) — $252 млрд в год
- Klarna (Швеция) — $279 млрд в год
- Trust Payments (Великобритания) — $56 млрд в год
- Wise (Великобритания) — $120 млрд в год
- Revolut (Великобритания) — $157 млрд в год
- DECTA (Великобритания) — $7 млрд в год
- TRANSACT (США) — $13 млрд в год
- Unlimit (Кипр) — $800 млн в год
ПРОДУКТ И ПРЕИМУЩЕСТВА
- Готовая платформа с базовым набором услуг (BaaS-решение)
- Наличие лицензий (BaaS): MSB Canada, лицензия VASP на криптоактивы, партнёрство с агентом EMI (Литва), совместный бренд с EMI, партнёрство с дилером EMI (Великобритания)
- Сформированная профессиональная команда
- Действующая клиентская база
- Широкая сеть контактов потребителей/партнеров в соответствующих нишах позволит увеличить текущий оборот и количество сделок.
ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ОПЦИИ
1) Инвестиции в оборотный капитал
Компания готова к масштабированию и подключению новых клиентов, поэтому для расширения деятельности необходимо привлечение инвестиций в оборотные средства:
Сумма инвестиций: 6,38 млн евро
Варианты привлечения инвестиций:
- Прямое финансирование: 50% от прибыли с каждой сделки
- Кредитное финансирование: 6% годовых от суммы инвестиций
- Средняя маржинальность операций: 1,1%
Текущие финансовые показатели: 5 млн евро оборот в месяц
Прогнозируемые показатели: 30 млн евро оборот в месяц
2) Инвестиции в получение собственных лицензий и расширение функционала
Компания сейчас работает на платформе и с лицензиями, используя BaaS-решения. Проект предусматривает получение собственных лицензий с целью увеличения маржинальности операций.
Сумма инвестиций: 12,947 млн евро
Распределение бюджета:
- Оборотные средства (49%) — 6,38 млн евро
- Регистрация и получение лицензий (20%) — 2,59 млн евро
- Офис и персонал (25%) — 3,24 млн евро
- Операционные расходы (6%) — 0,78 млн евро
Период инвестирования: 36 месяцев
Варианты привлечения инвестиций:
- Участие в капитале: 45% в капитале новой компании, которая будет владеть всеми лицензиями + прямое финансирование оборотных средств: 50% от прибыли с каждой сделки
Road Map получения лицензий (36 месяцев):
- Регистрация компании в Литве. Литва остаётся одной из лучших юрисдикций для получения лицензии EMI благодаря прозрачности регулятора, европейскому имиджу и стабильной практике взаимодействия с Visa / MasterCard
- Открытие счёта в одном из национальных банков или финансовых учреждений ЕС
- Получение лицензии EMI для деятельности на всём европейском рынке
- Получение статуса Principal Member от Visa/MasterCard
- Регистрация в Visa/MasterCard как Low Risk
- Регистрация как High Risk
Параллельно с процессом получения собственных лицензий инвестор начинает получать 50% прибыли от текущих сделок (благодаря BaaS лицензиям) уже с первого месяца благодаря инвестициям в оборотный капитал.
Средняя маржинальность операций: 1,1%
Прогнозируемые финансовые показатели:
- Ожидаемый среднемесячный оборот — 32 млн евро
- Ожидаемая среднемесячная валовая прибыль — 352 000 евро
- Прогнозируемый валовой оборот за 36 месяцев — 1,152 млрд евро
- Прогнозируемая валовая прибыль за 36 месяцев — 12,67 млн евро
- Средняя рентабельность — 1,1%
