ОПИС КОМПАНІЇ
Фінансовий маркетплейс – це європейська універсальна платформа нового покоління, що об’єднує інновації фінансових технологій та цифрових активів. Діяльність здійснюється за такими напрямками:
- Глобальний фінансовий маркетплейс, що включає: список та рейтинг провайдерів ліквідності, список та рейтинг трейдерів ТОП-рівня, список та рейтинг ліцензованих P2P продавців криптовалют.
- Об’єднання фіатних і цифрових активів
- Картковий процесинг та еквайринг
- Обмін та зберігання криптовалют
- Відкриття банківських рахунків у Європі та Британії для фізичних та юридичних осіб
Основні технології які використовуються:
- Штучний інтелект
- Блокчейн
- Інтегровані банківські рішення
РИНОК
Об’єм глобального фінансового ринку (2023) = $2,5 трлн
Прогнозоване зростання 10-12%
Основні сегменти ринку:
- Swift/Sepa платежі для фізичних та юридичних осіб
- Картковий процесинг платежів для бізнесу
- Обмін криптовалют
- Зберігання криптовалют
- Вибір провайдерів ліквідності
- Вибір управлінців активами
- Вибір ліцензованих обмінних пунктів
Актуальні проблеми ринку:
- Відсутність безшовної інтеграції між традиційними банківськими системами та цифровими активами
- Складність швидкого інвестування для фізичних осіб без досвіду
Як проект вирішує ці проблеми:
- AI-оптимізація платежів.
- Єдина платформа для управління фіатними та цифровими активами з безшовною взаємодією між банківськими рахунками та блокчейном.
- Доступ до професійних управлінців активами у своєму регіоні.
- Можливість купівлі цінних паперів або акцій у своєму регіоні.
- Доступ до перевірених та ліцензованих криптовалютних провайдерів у своєму регіоні.
Об’єми європейського ринку:
- Цифровий банкінг (Digital Banking) – 10,9 трлн дол США, з прогнозованим зростанням на понад 3% щорічно до 2032 року.
- Купуй зараз – плати пізніше (Buy Now Pay Later, BNPL) – 190,2 млрд дол США, з прогнозованим зростаннями до 354,3 млрд дол США до 2029 року.
- Страхування (Insurance) – 1,6 трлн дол США у 2025 році.
- Investment Platforms & E-Brokerages – 13,5 млрд дол США, з прогнозованим зростанням до 32 млрд дол США до 2033 року, що відповідає середньорічному темпу зростання (CAGR) у 9%.
СПОЖИВАЧІ
- iGaming – високі обсяги транзакцій та потреба у швидкій обробці платежів
- Forex – миттєві платежі, висока безпека та міжнародна підтримка.
- Криптоіндустрія – інтеграція з цифровими валютами, безпечний обмін
- E-commerce / Послуги та сервіси – зручність платежів для повсякденних покупок, підтримка малого та середнього бізнесу, гнучкість платіжних рішень для різноманітних послуг.
- Технології та інновації – підтримка стартапів та технологічних компаній з швидкими платежами.
- Подорожі / HoReCa – мультивалютні операції, спрощене повернення коштів.
- Освіта та культура – підписки та одноразові платежі для курсів та заходів.
- Благодійність – прості та прозорі способи збору коштів.
- Корпоративні клієнти – комплексні платіжні рішення, інтеграція з фінансовою звітністю.
- Індивідуальні підприємці / фрілансери – низькі комісії, зручний доступ до міжнародних платежів.
ДОСВІД КОМАНДИ
- 10 років роботи у банківській сфері – глибоке розуміння банківських процесів, фінансових послуг та регулювання
- 7 років роботи у платіжних системах – досвід інтеграції та оптимізації платіжних рішень забезпечує перевагу у створенні зручних, швидких і безпечних платіжних процесів.
- 7 років обміну валют та криптовалют – великий багаж знань у сфері валютного та криптовалютного ринків допомагають впроваджувати інноваційні рішення для мультивалютних операцій.
- 5 років технічної розробки власної платформи.
КОНКУРЕНЦІЯ
- Stripe (США) – 357 млрд./рік
- Adyen (Нідерланди) – 252 млрд./рік
- Klarna (Швеція) – 279 млрд./рік
- Trust Payments (Великобританія) – 56 млрд./рік
- Wise (Великобританія) – 120 млрд./рік
- Revolut (Великобританія) – 157 млрд./рік
- DECTA (Великобританія) – 7 млрд./рік
- TRANSACT (США) – 13 млрд./рік
- Unlimit (Кіпр) – 800 млн./рік
ПРОДУКТ ТА ПЕРЕВАГИ
- Готова платформа з базовим набором послуг (BaaS-рішення)
- Ліцензії (BaaS-рішення) – MSB Canada, VASP crypto license, Emi agent partnership ( Lithuania ) , Co-brand EMI partnership, Emi dealer partnership ( Great Britain ).
- Сформована команда.
- База діючих клієнтів.
- Широка мережа контактів споживачів / партнерів у відповідних нішах, що дозволить збільшити поточний оборот та кількість угод.
ОПЦІЇ ІНВЕСТУВАННЯ:
1) Залучення інвестицій в збільшення оборотних коштів
Компанія готова до масштабування та підключення нових клієнтів тому для розширення діяльності необхідно залучення інвестицій в оборотні активи:
Сума інвестицій: 6,38 млн євро
Варіанти залучення інвестицій:
- Пряме фінансування: 50% від прибутку з кожної угоди
- Кредитне фінансування: 6% річних від суми інвестицій
- Середня маржинальність операцій: 1,1%
Поточні фінансові показники: 5 млн. євро оборот / місяць.
Прогнозовані фінансові показники: 30 млн. євро оборот / місяць.
2) Залучення інвестицій в отримання власних ліцензій та розширення технічного функціоналу платформи
Компанія зараз працює на платформі та з ліцензіями застосовуючи BaaS-рішення. Проект передбачає отримання власних ліцензій для збільшення маржинальності операцій.
Сума інвестицій: 12,947 млн. євро
Розподіл бюджету:
- Оборотні активи (49%) - 6,38 млн. євро
- Реєстрація та отримання ліцензій (20%) - 2,59 млн. євро
- Офіс та персонал (25%) - 3,24 млн. євро
- Операційні витрати (6%) - 0,78 млн. євро
Період інвестування: 36 міс.
Варіанти залучення інвестицій:
- Участь в капіталі: 45% в капіталі нової компанії, яка буде тримати всі ліцензії + пряме фінансування оборотних активів: 50% від прибутку з кожної угоди
Road Map отримання ліцензій (36 міс):
- Реєстрація компанії в Литві. Литва залишається найкращою юрисдикцією для отримання EMI-ліцензії завдяки прозорості регулятора, європейському іміджу та стабільній практиці взаємодії з Visa / MasterCard.
- Відкриття рахунку в одному з нац. Банків або фінансових установ ЄС.
- Отримання ліцензії EMI для роботи на всьому європейському ринку.
- Отримання Visa/MasterCard Principal Membership.
- Відкриття Low Risk реєстрації в Visa/MasterCard.
- Отримання High Risk реєстрації.
Паралельно з отриманням власних ліцензій інвестор з першого місяця починає отримувати 50% від прибутку поточних угод (завдяки BaaS ліцензіям) за рахунок інвестицій в оборотний капітал.
Середня маржинальність операцій: 1,1%
Прогнозовані фінансові показники:
- Очікуваний середньомісячний оборот - 32 млн евро
- Очікувана середньомісячна валова прибутковість - 352 000 евро
- Прогнозований валовий оборот за 36 міясців - 1 152 млрд евро
- Прогнозований валовий прибуток за 36 місяців - 12.67 млн евро
- Середня рентабельність - 1.1%
