Українська інвестиційна група ICU 19 жовтня 2026 року запустила Дивідендний фонд корпоративних облігацій, який дає змогу інвесторам вкладати від 100 грн і отримувати дивіденди щомісяця. Про це повідомив керуючий активами ICU Владислав Свистунов у коментарі Forbes Ukraine.
Основна мета нового фонду — забезпечити інвесторам регулярний грошовий потік. За словами Свистунова, запит на такий інвестиційний інструмент надходив від багатьох клієнтів компанії. Придбати інвестиційні сертифікати фонду можна буде через платформу ICU Trade.
Портфель фонду планують формувати з корпоративних облігацій провідних українських компаній. Як зазначив представник ICU, значна частина цих цінних паперів недоступна для прямого придбання фізичними особами на ринку. Після включення облігацій до портфеля фахівці інвестиційної групи продовжуватимуть відстежувати фінансовий стан і діяльність компаній-емітентів.
Очікувану дохідність нового фонду ICU поки не розкриває. Водночас у компанії прогнозують, що дохідність корпоративних облігацій у його портфелі перевищить дохідність державних облігацій внутрішньої державної позики (ОВДП) з аналогічними строками обігу. Це прогноз компанії, а не гарантований рівень доходу для інвесторів.
Спред — різниця між ціною купівлі та продажу інвестиційного сертифіката — становитиме 0,1%. Дохід від дивідендів фонду оподатковуватиметься податком на доходи фізичних осіб за ставкою 9% замість стандартних 18%. З урахуванням військового збору загальна ставка оподаткування, зазначена в матеріалі Forbes Ukraine, становитиме 14%.
Запуск фонду відбувається на тлі розвитку українського ринку корпоративних облігацій. Попри популярність ОВДП серед населення, прямі інвестиції приватних осіб у корпоративні боргові папери залишаються менш доступними. Серед причин — обмежений вибір інструментів, брак аналітичної інформації про емітентів і необхідність самостійно відстежувати корпоративні події, зокрема достроковий викуп і погашення облігацій.
Новий фонд ICU покликаний спростити доступ до корпоративних облігацій українських компаній та об’єднати їх в інвестиційний портфель під професійним управлінням. Водночас фактична дохідність залежатиме від результатів інвестування, а вкладення в корпоративні боргові інструменти пов’язані з ризиками й не передбачають гарантованого доходу.
